ШТИРЛИЦ для отрасли: маркетплейсы
Маркетплейс проверяет не столько сотрудников, сколько поток партнёров: продавцов, поставщиков и клиентов, которых подключают к площадке. Ключевой момент — онбординг: проверка до начала обслуживания, а затем мониторинг, потому что статус компании меняется уже после подключения.
Сценарии проверки в отрасли
- KYC при онбординге — проверка нового участника площадки до начала обслуживания.
- Новый контрагент перед оплатой — когда площадка сама рассчитывается с партнёром.
- Постоянный мониторинг подключённых — банкротство (ЕФРСБ), новые исполнительные производства ФССП и смена руководителя появляются после онбординга, а не во время него.
Кого и что проверяем
Чего проверка не делает: она не оценивает товар, ассортимент, карточки и рейтинги продавца. ШТИРЛИЦ работает с правовым и корпоративным профилем участника, а не с его коммерческой деятельностью на площадке.
- Продавцы и партнёры — юридические лица и ИП: статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (руководитель, учредители, признаки массового адреса и массового руководителя), суды (СОЮ/арбитраж), исполнительные производства ФССП, банкротство (ЕФРСБ), санкционные перечни (ООН/OFAC/ЕС), аффилированность.
- Руководители, учредители и бенефициары этих компаний — как физические лица: суды (СОЮ/арбитраж), исполнительные производства ФССП, банкротство (ЕФРСБ), бизнес-связи.
- Связанные лица: несколько формально независимых участников, за которыми стоит один человек, видны только при сопоставлении людей и компаний в одном досье.
Как это работает на потоке
Онбординг — это поток, поэтому проверка встраивается в него через API: заявка партнёра уходит на проверку автоматически, а не собирается вручную. Пакетная загрузка нужна для разового скрининга уже подключённой базы. Пайплайн из 9 этапов по 30+ источникам даёт досье за минуты, риск-скоринг 0–100 и AI-резюме.
Дальше работает мониторинг: изменения по подключённым партнёрам приходят оповещением. Развёртывание self-hosted — база партнёров не выгружается во внешний сервис.
Законность и личный риск
Проверка компаний и индивидуальных предпринимателей опирается на официально раскрываемые сведения (ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ) и не требует отдельного согласия. Если проверяется физическое лицо в роли работника, действует письменное согласие по ст.86 п.3 ТК РФ.
С 11.12.2024 действует ст.272.1 УК РФ об ответственности за незаконный оборот персональных данных. У каждого факта в досье есть названный источник, ссылка и дата, поэтому результат проверки можно показать — в отличие от сведений, полученных из серых сервисов.
Частые вопросы
Зачем проверять директора, учредителей и бенефициаров продавца, если на площадку подключается юридическое лицо, а не человек?
Директоров, учредителей и бенефициаров проверяют потому, что аффилированность и связанные лица видны только при сопоставлении данных о человеке и компании в одном досье. Эти сведения — часть официально раскрываемого корпоративного профиля партнёра в ЕГРЮЛ, поэтому основание то же, что и для компании — ст.6 ч.1 п.11 152-ФЗ, без отдельного согласия. По физлицу проверяются суды, ФССП, ЕФРСБ и бизнес-связи.
Чем автоматическая проверка при подаче заявки партнёра отличается от разовой проверки уже подключённой базы?
Проверка при онбординге запускается автоматически через API в момент подачи заявки партнёра; проверка существующей базы — пакетной загрузкой списка, как разовый скрининг. Оба сценария проходят один и тот же пайплайн из 9 этапов с риск-скорингом 0-100, различается только точка запуска. После первой проверки оба потока переходят на одинаковый мониторинг.
Что происходит, если у уже подключённого партнёра статус изменился — например, началось банкротство или появилось новое исполнительное производство?
Проверенные партнёры остаются на мониторинге и после онбординга: появление записи в ЕФРСБ, нового производства ФССП или смены руководителя формирует оповещение автоматически, без повторного ручного запуска проверки. Поэтому проверка не ограничивается разовым скринингом при подключении — статус партнёра может измениться в любой момент после того, как он уже начал работать с площадкой.
Как площадка узнаёт, что несколько формально разных продавцов на самом деле контролирует один человек?
Связь между формально разными продавцами выявляется сопоставлением данных о директорах, учредителях и бенефициарах разных партнёров в одном досье, а не проверкой каждой компании по отдельности. Система сопоставляет физических лиц, стоящих за разными юридическими лицами, и отмечает совпадения как связанных лиц. Без сопоставления людей и компаний такая аффилированность остаётся незаметной.